ขั้นตอนการวางแผนการเงิน

ทำไมต้องมีขั้นตอนตายตัว

การวางแผนการเงินที่ใช้งานได้ต้องอาศัยข้อมูลจริงและการตกลงร่วมกันระหว่างผู้ปรึกษากับครัวเรือน ขั้นตอนด้านล่างช่วยให้ทั้งสองฝ่ายรู้ว่ากำลังอยู่ที่ไหนของกระบวนการ และอะไรคือผลลัพธ์ที่ควรได้รับในแต่ละขั้น ไม่มีการข้ามขั้นโดยไม่ได้ตกลงกันก่อน

ขั้นที่ 1 — ปรึกษาเบื้องต้น 30 นาที ไม่มีค่าใช้จ่าย

ขั้นนี้เป็นการพบแรก เพื่อทำความเข้าใจสถานการณ์คร่าว ๆ ของบ้านคุณ วัตถุประสงค์ทางการเงินหลัก และข้อจำกัดที่ทราบ เราจะอธิบายขอบเขตงานที่เราทำได้และไม่ได้ทำ พร้อมแจ้งราคาและเงื่อนไขที่ชัดเจน ขั้นนี้ยังไม่มีการเก็บข้อมูลส่วนบุคคลที่ละเอียดอ่อน และคุณยังไม่ได้ตัดสินใจใช้บริการ

ขั้นที่ 2 — รวบรวมตัวเลข 12 เดือนย้อนหลัง

หลังตกลงนัดหมายและยอมรับเงื่อนไขแล้ว เราส่งแบบฟอร์มรวบรวมรายรับ–รายจ่ายให้คุณกรอก พร้อมรายการเอกสารที่ใช้สนับสนุน เช่น สมุดบัญชีธนาคาร 12 เดือน ใบเสร็จค่าเช่า และรายการหนี้สินที่มี ขั้นนี้ใช้เวลาประมาณ 1–2 สัปดาห์ตามความพร้อมของคุณ ความละเอียดของตัวเลขในขั้นนี้กำหนดคุณภาพของแผนในขั้นถัดไป

ขั้นที่ 3 — จัดทำแผนกระแสเงินสดและงบประมาณรายเดือน

เราแปลงตัวเลขที่คุณให้เป็นแผนกระแสเงินสด 12–24 เดือน พร้อมงบประมาณรายเดือนที่แบ่งตามหมวดจริงของบ้านคุณ และคำแนะนำเชิงปฏิบัติสำหรับเดือนที่กระแสเงินสดตึง ทุกสมมุติฐานที่ใช้จะถูกระบุไว้ เพื่อให้คุณทราบว่าแผนตั้งอยู่บนสมมุติฐานใด และปรับได้เมื่อสถานการณ์เปลี่ยน

ขั้นที่ 4 — รีวิวแผนและปรับตามสถานการณ์

เรานัดรีวิวแผนร่วมกับคุณ ตอบข้อสงสัย และปรับสมมุติฐานให้สอดคล้องกับเป้าหมายจริงของครัวเรือน หลังจากนั้นคุณสามารถนัดรีวิวซ้ำในภายหลังตามความจำเป็น เช่น เมื่อมีรายได้หรือภาระผูกพันเปลี่ยนแปลง การรีวิวซ้ำเป็นทางเลือก ไม่ใช่ภาระผูกพัน

สิ่งที่เราไม่ทำ

เพื่อให้คุณมั่นใจในขอบเขตงาน เราแจ้งชัดว่าเราไม่ได้ทำหน้าที่ที่ปรึกษาการลงทุน ไม่จัดการพอร์ตการลงทุน ไม่เป็นนายหนาสินเชื่อ และไม่ขายผลิตภัณฑ์การเงินใด ๆ หากเป้าหมายของคุณอยู่นอกขอบเขตนี้ เราจะแจ้งในขั้นปรึกษาเบื้องต้น และอาจแนะนำให้คุณพิจารณาผู้ให้บริการอื่นที่เหมาะสมกว่า

พร้อมเริ่มขั้นที่ 1 แล้ว? นัดหมายปรึกษาฟรี 30 นาที